加速推进融资业务压降 存量项目压降仍有难度

2021-11-18 09:15:38

自“资管新规”实施以来,“去通道”“降规模”就成为行业主旋律,如今离2021年度“两压一降”任务时间线不足两月,各家信托公司压降情况如何?11月17日,北京商报记者从多位信托公司知情人士处获悉,当前针对融资类业务的压降工作均在加速推进,有信托公司人士直言,“完成压降任务问题不大”,不过也有信托公司人士表示,“还是有压力”。同时,北京商报记者获悉,为了敦促信托公司加大压降力度,日监管再次发文重申,各信托公司应严格执行年初制定的融资类信托业务压降计划,确保完成信托部下达的任务,通道类信托项目到期的原则上不得展期续作。在分析人士看来,监管层对于融资类业务和通道业务的压降要求没有放松,加上今年年底“资管新规”过渡期即将结束,监管层督促信托公司完成压降任务目标顺理成章。

加速推进融资业务压降

今年3月,信托公司陆续收到了各地银保监局下发的2021年度“两压一降”具体指标,监管要求2021年信托公司主动管理融资类业务应在2020年底的规模上再压降20%。如今,离“两压一降”任务时间线不足两月,各家信托公司整改情况如何?11月17日,北京商报记者从多位信托公司知情人士处获悉,当前信托公司融资类业务的压降工作均在加速推进,各家信托公司压降情况不一。

一位信托公司知情人士向北京商报记者指出,公司这几年一直都是主动推进转型升级,不断提高主动管理能力以及业务占比,对于监管的要求也是一直在严格落实。“在融资压降方面,我们公司去年的任务已经完成,今年问题应该不大,但是去年没达标的公司,先要完成之前的,再压今年的,任务有点重。”这位信托公司知情人士说道。

另一家信托公司人士也强调称,“目前公司的融资类业务还在压降过程中,应该可以在年底完成任务,后续监管基调肯定不会变,仍然是要求信托公司防风险,强化回归本源初心、加大服务实体经济的力度,这是行业‘减脂增肌’、转向高质量发展的总体趋势”。

监管要求2021年信托公司主动管理融资类业务应在2020年底的规模上再压降20%,对信托公司来说,需要完成2020年的压降规模,然后再完成2021年的。在采访过程中,也有信托公司人士直言,在压降过程中遇到了不小难题。“公司从2020年下半年开始就面临比较严峻的压降任务,去年的任务残留了一部分,再叠加今年的要求,感觉还是有压力,但也要争取年底内完成任务。”一位知情人士说道。

再收监管指导:能清尽清

压降融资规模是继“去通道、控地产”后,监管层对信托行业下达的一大重点指标。日,有相关信息称,银保监会已向各地方银保监局下发《关于进一步推进信托公司“两项业务”压降有关事项的通知》(以下简称《通知》),要求进一步推进信托公司通道业务和融资业务压降工作。

从网传的《通知》文件来看,监管要求各家信托公司在2021年底前必须做到应清尽清、能清尽清,通道类信托项目到期的原则上不得展期续作,未到期的应加强与委托方和交易对手的协商争取提前结束。而对于确有困难,年内无法结束或清理的通道类项目,应向监管部门申请个案处理,并留存相关证明材料。另一方面,《通知》重申,各信托公司应严格执行年初制定的融资类信托业务压降计划,确保完成信托部下达的任务。新增融资业务应依法合规,穿透识别底层资产,不得“假投资、实融资”,以投资为名行融资之实,规避额度管控。

有信托公司人士向北京商报记者确认了该文件的真实,不过也有信托公司人士介绍称,一般监管文件都是由银保监会下发给银保监局,银保监局再通知辖区里的信托公司,目前暂未收到《通知》。

“监管的通知延续了年初的思路,且重申了压降任务要确保完成,信托公司对此不能再抱侥幸心理,要切实加速转型,而不是‘假投资、实融资’,也不要妄想可以蒙混过关。”一位信托公司知情人士说道。

用益信托金融研究院研究员喻智在接受北京商报记者采访时表示,这次监管发文应是多数信托公司预料中的事。监管层对于融资类业务和通道业务的压降从没有放松,加上今年年底“资管新规”过渡期即将结束,监管层督促信托公司完成压降任务目标顺理成章。

存量项目压降仍有难度

从长期来看,逐步压降融资类信托是信托公司回归本源的转型目标。北京商报记者梳理中国信托业协会发布的数据显示,在强监管之下,融资类信托余额规模也在不断减少,2020年三季度末融资类信托余额为5.95万亿元,环比去年二季度末减少4966.43亿元;2020年四季度末融资类信托余额为4.86万亿元,环比2020年三季度末减少10916.31亿元。

去年三季度和四季度的两个季度合计压降15882.74亿元,减去去年一季度和二季度新增融资类信托6135.89亿元,2020年全年共压降融资类信托规模1万亿元。

从最新的数据来看,截至2021年二季度末,融资类信托规模降至4.13万亿元,同比大幅下降35.92%,环比下降7.24%;融资类信托占比降至20.02%,同比降低10.27个百分点,环比降低1.84个百分点。

在金乐函数分析师廖鹤凯看来,当前,融资类业务大幅压降,标品产品替代融资类非标已是大势所趋。未来,信托行业融资类与通道业务将继续压缩,房地产信托规模得到有力管控,资金投向不断优化,支持实体经济的力度不断增强。

不过需要关注的是,目前压降的难点还是在存量项目上。“存量项目规模相对比较大,监管层对存量项目的接续问题卡得比较紧,多数交易对手没有动力也缺乏能力做到提前结束项目还款。”喻智说道。

(北京商报记者宋亦桐)

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